Le Conseiller en assurances H/F accompagne les particuliers ou les professionnels dans le choix de solutions de protection et prévoyance adaptées à leurs besoins. Véritable expert(e) du risque, il/elle analyse les profils, propose des contrats sur mesure (santé, habitation, auto, retraite, etc.) et assure un suivi régulier. Ce professionnel polyvalent peut exercer auprès d’une compagnie d’assurances, d’un cabinet de courtage, d’une mutuelle ou même d’une banque, que ce soit en agence, sur le terrain ou à distance.
Conseiller en assurances : missions
Le numérique ayant bousculé les usages, le Conseiller en assurances fait face à de nombreux défis en matière de fidélisation et développement du portefeuille clients. Il combine actions commerciales, conseil personnalisé et accompagnement administratif, tout en assurant une veille active sur son secteur. Ses principales missions consistent à :
- Organiser et mener des actions de prospection.
- Identifier les besoins des assurés et proposer des solutions adaptées.
- Conclure les ventes, rédiger les contrats et assurer leur bonne gestion administrative.
- Suivre l’évolution des contrats et accompagner les clients tout au long de leur parcours.
- Contribuer au reporting de son activité et à la veille concurrentielle sur son marché.
Devenir Conseiller en assurances
Plusieurs parcours permettent d’accéder au métier, principalement à partir d’un niveau Bac +2 ou Bac +3 :
- BTS Assurance (en initial ou alternance) : formation la plus directe, axée sur la relation client, la vente et la gestion des contrats.
- BTS NDRC ou BTS MCO : pour une approche plus commerciale et polyvalente.
- BUT (ex-DUT) en carrières juridiques, gestion ou techniques de commercialisation : apportent une base solide.
- Licences pro banque-assurance ou en gestion de patrimoine : pour se spécialiser après un Bac +2.
- Titres certifiés (niveau Bac+2) comme « Conseiller en assurances », souvent en alternance, proposés par des écoles spécialisées.
Il est aussi possible d’intégrer des écoles de commerce ou de suivre des formations de reconversion via des organismes comme l’Ifpass ou le CNAM.
Savoir-faire techniques
- Analyse des besoins de la clientèle
- Maîtrise des offres du marché
- Rédaction et gestion de contrats
- Accompagnement clientèle
- Outils de gestion (CRM)
Savoir-faire professionnels
- Écoute attentive
- Capacités d’argumentation
- Travailler en autonomie
- Adaptation à différents publics
Au fil de l’expérience, le(la) Conseiller(ère) en assurances peut évoluer vers des fonctions de gestion de patrimoine ou s’installer à son compte. C’est un métier à forte dimension humaine, qui allie conseil, expertise technique et relation client.